"Аналитик-Финанс" и все, что с ним связано и другие микрофинансовые организации

[Автолюбитель]

ого, так надо валюту покупать? 

[12345]

Хотя на мой взгляд Набиулина бестолковая, как и большинство сотрудников ЦБ. 

Да, конечно. Надо Гуркина главой ЦБ назначить))

 

При проверке, я лично главе проверяющей группы об этом так и сказал.  И спросил, почему в Японии на 150 млн. человек, и две сотни банков, сотрудников Центрального Банка Японии около 800 (Восемьсот) человек на всю страну, а в России со всеми региональными отделениями, подразделениями, департаментами, базами отдыха и т.п. порядка 60 000 (Шестьдесят тысяч)человек. 

Что смог ответить руководил проверки...

 

Вот уж действительно, что он мог ответить. Ведь именно он определяет штатную численность сотрудников ЦБ, раздул штаты и понабрал туда своих родственников...Когда гайцы тебя останавливают, ты им тоже задаешь вопросы, почему в КоАПе размер штрафов именно такой?

 

А результат работы ЦБ какой? 70 рублей за доллар. И к лету не меньше 85 руб. увидим.

А в чем проблема то? Ты знаешь рецепт, как по-другому при падающей нефти и такой структуре экономики?

[12345]

ого, так надо валюту покупать? 

Нахрена? Отдай бабки в управление... Кочневу-Гуркину. Они тебе их приумножат

[Maxx]

Банк России проконтролирует восстановление платежеспособности микрофинансовой организации 

В «Вестнике Банка России» № № 115 (1711) от 16 декабря 2015 года опубликовано и через 10 дней вступит в силу Указание Банка России «О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности микрофинансовой организации» (от 24.06.15, № 3690-У).План восстановления платежеспособности МФО нацелен на предупреждение банкротства организации, чтобы защитить права и интересы кредиторов (инвесторов), снизить их риски и обеспечить более стабильное развитие микрофинансирования.Согласно указанию, Банк России анализирует отчеты МФО о выполнении мер по предупреждению банкротства и, при необходимости, назначает временную администрацию для реализации плана восстановления платежеспособности организации. Указание обозначает состав документов, необходимых для подтверждения реальности этого плана, сроки их представления в Банк России и меры, которые регулятор принимает в случае выявления несоответствия документов законодательству РФ или нарушения сроков представления.В указании также говорится о том, в каких случаях Банк России принимает решение о проведении выездной проверки МФО и назначении в организацию временной администрации.

[performer]

ого, так надо валюту покупать? 

 

 

Стоит. Мы всем своим клиентам еще летом-осенью рекомендации дали по сокращению рублевых активов, и переводу их в валютные. Доллары именно. Не евро.

А вообще рекомендую в ютубе  ввести в поиске "владислав жуковскй".  Он чётко все по "полочкам расставляет" и доступным языком объясняет.

интернет правда съедает трафик, но стоит посмотреть.

К концу года, даже при подъеме стоимости нефтянки до 50 долл., рубль дешевле 70 руб. не будет. При текущих ценовых уровнял ниже 40 долл/бар. даешь 85-100 руб. за USD.

[Автолюбитель]

 

Цитата

Процедура наблюдения введена в отношении «Аналитик Финанс»

 

 

Арбитражный суд Камчатского края ввел процедуру наблюдения сроком на 6 месяцев в отношении ООО «Бук Славгородский и Головачко». Ранее указанное юридическое лицо называлось ООО «Аналитик Финанс», сообщили РАИ «КАМЧАТКА-ИНФОРМ» в суде.

В соответствии со статьей 2 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) наблюдение – это процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику в целях обеспечения сохранности его имущества, проведения анализа финансового состояния должника, составления реестра требований кредиторов и проведения первого собрания кредиторов.

«Как следует из материалов дела, Общество осуществляло деятельность по привлечению денежных средств граждан, заключая с ними договоры займа, обязуясь вернуть денежные средства с процентами. В настоящее время в Арбитражном суде Камчатского края рассматриваются заявления граждан, перед которыми должник не исполнил свои обязательства по заключенным договорам займа, о включении их требований в реестр требований кредиторов должника. На сегодняшний день судом рассмотрено уже более 50 заявлений граждан, которым должник не вернул деньги по договорам займа», - сообщили в суде.

Рассмотрение отчета временного управляющего назначено судом к рассмотрению на 5 мая 2016.

Определение суда о введении в отношении должника процедуры наблюдения вступило в законную силу.

http://www.kamchatinfo.com/news/economics_and_business/detail/13107/

Ого

[МОТВЕЙ]

А рекламу по Радио до сих пор крутят......

[Автолюбитель]

Может это другой Аналитик финанс))

[Maxx]

А рекламу по Радио до сих пор крутят......

оплачено

[Автолюбитель]

Цитата

 

Прокуратура города Петропавловска-Камчатского провела проверку по коллективному обращению жителей краевого центра, которые вложили личные средства в ООО «Аналитик Финанс».

Установлено, что основным видом деятельности компании являлось привлечение денежных средств физических лиц и их дальнейшее размещение третьим лицам. Вклады от населения принимались на более выгодных условиях, чем предлагали банковские организации города.

Так, согласно договору займа, при возврате средств вкладчикам компания обещала выплачивать от 7,5 до 21,5 процента годовых в зависимости от срока и суммы вклада. В случае автоматического продления договора на тот же срок ставка составляла от 2 до 10 процентов годовых. При досрочном истребовании вкладчиками своих средств ставка по вкладу составляла 2 процента годовых.

Одновременно организация размещала привлеченные средства от своего имени на условиях возвратности, платности и срочности, выступая уже в качестве займодавца.

Займы предоставлялись гражданам в незначительных размерах — до 30 тысяч рублей под 1,5 процента от суммы займа за каждый календарный день, то есть по ставке 547,5 процентов годовых. В случае несвоевременного погашения долга заемщик должен уплатить 2 процента от суммы займа за каждый день просрочки.

 В ходе ранее проведенной проверки прокуратура установила, что деятельность ООО «Аналитик Финанс» по выдаче кредитов за счет привлеченных средств на указанных условиях является незаконной.

Общество не является кредитной организацией, лицензией Банка России не обладает и не включено в реестр микрофинансовых организацией, не имеет лицензии на осуществление брокерской и дилерской деятельности.

На основании материалов прокурорской проверки, направленных в следственные органы в декабре 2014 года, возбуждено уголовное дело в отношении руководителя Общества Алексея Гуркина. В настоящее время он обвиняется в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность, сопряженная с извлечением дохода в особо крупном размере).

После возбуждения указанного уголовного дела, в начале июня 2015 года ООО «Аналитик Финанс» сменило наименование на ООО «Бук Славгородский и Головачко», а 3 ноября того же года решением Арбитражного суда Камчатского края организация с новым наименованием признана банкротом.

Однако о переименовании и банкротстве компании руководитель организации Алексей Гуркин вкладчиков не уведомлял. В период с мая по октябрь 2015 года он продолжал принимать от населения значительные вклады по договорам уже не существующей организации ООО «Аналитик Финанс», не предупреждая граждан, что организация является банкротом.

С теми же из вкладчиков, кто хотел забрать свои средства, Гуркин встречался лично, и ему удавалось убедить их продлить договор вклада на более выгодных условиях, для того, чтобы оставить средства в обороте компании.

Большинство вкладчиков — пенсионеры, вложившие под проценты все накопленные средства. Сумма ущерба, причиненного займодателям действиями Гуркина, составляет более 52 млн рублей.

Накануне, 31 марта 2016 года, материалы проверки направлены в следственные органы для решения вопроса о возбуждении в отношении Алексея Гуркина уголовного дела по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное в особо крупном размере). Самого руководителя бывшей компании «Аналитик Финанс» следственные органы объявили в розыск.

Дополнительно сообщаем, что в настоящее время на территории Камчатского края осуществляет деятельность ООО микрофинансовая организация «АНАЛИТИК ФИНАНС КАМЧАТКА». Данная компания зарегистрирована на Сахалине (г. Холмск), руководитель – Антон Гуркин (близкий родственник Алексея Гуркина).

В отличие от ООО «Аналитик Финанс» организация ООО МФО «АНАЛИТИК ФИНАНС КАМЧАТКА» как микрофинансовая организация вправе выдавать займы в размере до 1 000 000 рублей и принимать вклады в размере от 1 500 000 рублей.

В отношении данной организации в настоящее время также проводится проверка.

http://www.kamprok.ru/na-kamchatke-prokuratura-napravila-v-sledstvennye-organy-materialy-dlya-vozbuzhdeniya-vtorogo-ugolovnogo-dela-v-otnoshenii-rukovoditelya-ooo-analitik-finans/

 

547,5% годовых вот это кредит...

[Автолюбитель]

Цитата

В редакцию «Вестей» обратился пенсионер Сергей Степанович Антонов (фамилии всех потерпевших изменены) с просьбой помочь разобраться, почему он длительное время не может вернуть накопления, которые вложил под проценты в ООО «Аналитик Финанс». Кроме этого пенсионера сильно тревожил тот факт, что данное общество, будучи решением арбитражного суда признанным обанкротившимся, продолжает раздавать кредиты и принимать денежные вклады от населения под проценты. Ведь в таком случае на его месте могут оказаться еще многие камчатцы, доверившие свои кровные прогоревшей конторе.
Первым делом мы заглянули в Интернет. Действительно, есть такое учреждение под названием «Аналитик Финанс», на главной странице его сайта для удобства посетителей размещен счетчик займов до 30 тысяч рублей – сразу видно, если вы намереваетесь взять заем на 30 тысяч, то через месяц должны вернуть уже 39 тысяч рублей. Позвонив по телефону, указанному на сайте, мы узнали, что для займа в 500 тысяч рублей требуется гражданский паспорт и что-нибудь под залог, например автомобиль. Заем дается на год под 45 %. Как говорится, не хочешь – не бери.
Также в данной компании можно разместить и вклад от полутора миллионов рублей на год под 18,5%. Только девушка, отвечавшая нам по телефону, дважды подчеркнула, что «вклады» они не принимают, у них это называется «займ», потому, что они не банк, а микрофинансовая компания. На первый взгляд, какая разница, как там они называются, если деньги можно отдать под хороший процент, ведь другие финансовые учреждения вклады берут в среднем под 10% годовых. Но как все это вяжется с банкротством компании и пенсионером, который не может вернуть свои деньги?
В краевой прокуратуре нам объяснили, что мы зашли на сайт ООО микрофинансовой организации (МФО) «Аналитик Финанс Камчатка». В отличие от ООО «Аналитик Финанс» эта организация имеет лицензию и вправе выдавать займы в размере до 1 000 000 рублей и принимать вклады в размере от 1 500 000 рублей.
Теперь нам предстояло разобраться, в чем разница между этими фирмами.
Итак, первым на полуострове возникло ООО «Аналитик Финанс», зарегистрированное в едином государственном реестре юридических лиц еще в сентябре 2003 года как осуществляющее капиталовложения в ценные бумаги (основной), выполняющее общестроительные работы, монтаж зданий и сооружений, финансовый лизинг, техническое обслуживание и ремонт легковых автомобилей, монтаж зданий и сооружений из сборных конструкций. Однако, как показал анализ осуществленных Обществом операций, проведенный специалистами ГУ Центрального Банка РФ по Камчатскому краю, основным видом его деятельности в период 2011-2014 годов являлось привлечение денежных средств физических лиц и их дальнейшее размещение третьим лицам, что имело признаки банковской сделки (банковской операции), характерной для заключаемых кредитными организациями договоров по привлечению денежных средств (банковского вклада), по условиям которых банк (заемщик), принявший денежную сумму, обязуется сохранить ее, вернуть вкладчику (займодавцу) и уплатить проценты за пользование денежными средствами. Иные виды деятельности осуществлялись в незначительных размерах. Так, в период 2011-2013 годов заключено 117 договоров, общая сумма привлеченных денежных средств составила 217 908 868 рублей, в 2013-2014 годах заключено 84 договора, общая сумма привлеченных денежных средств составила 129 616 594 рубля. Согласно договорам займа, при возврате средств вкладчикам компания обещала выплачивать от 7,5 до 21,5 процента годовых в зависимости от срока и суммы вклада. В случае автоматического продления договора на тот же срок ставка составляла от 2 до 10 процентов годовых. При досрочном истребовании вкладчиками своих средств, ставка по вкладу составляла 2 процента годовых.
Одновременно ООО «Аналитик Финанс» осуществляло размещение привлеченных денежных средств от своего имени, выступая уже в качестве займодавца. Займы предоставлялись в незначительных суммах – до 30 000 рублей под 1,5% от суммы займа за каждый календарный день, что составляет 547,5% годовых. В случае несвоевременного погашения, заемщик должен был уплатить 2% от суммы займа за каждый день просрочки. В период с 2011 по 2014 год ООО «Аналитик Финанс» заключено договоров займов с залоговым обеспечением на общую сумму 109 401 090 рублей с предоставлением денежных средств в размере от 3 000 до 1 000 000 рублей. В обеспечение исполнения договора ООО «Аналитик Финанс» осуществлялось получение имущества в залог, что также характерно для банковского кредитования. Владельцем ООО «Аналитик Финанс» Алексеем Гуркиным были разработаны должностные инструкции специалистов по принятию денежных средств по договорам займа и предоставлению займов. Разработаны специальные программы по привлечению денежных средств во вклад. Активно размещалась реклама в газетах, на телевидении, радио, на баннерах Петропавловска-Камчатского о привлечении денежных средств во вклад и выдачи займов. Согласно заключению ГУ Центрального Банка РФ по Камчатскому краю, указанная деятельность не является законной и подлежит лицензированию. При этом сумма незаконно полученного дохода составила более 80 000 000 рублей.
Прокуратура еще в декабре 2014 года усмотрела в действиях Гуркина А.Н. незаконную банковскую деятельность без лицензии, что соответствует признакам состава преступления, предусмотренного п. «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ, и направила материалы проверки в СУ СК России по Камчатскому краю для решения вопроса об уголовном преследовании. После возбуждения указанного уголовного дела в начале июня 2015 года ООО «Аналитик Финанс» сменило наименование на ООО «Бук Славгородский и Головачко», а 3 ноября того же года решением Арбитражного суда Камчатского края организация с новым наименованием была признана банкротом. Рассмотрение отчета временного управляющего назначено судом к рассмотрению в судебном заседании на 5 мая этого года.
Нас заинтересовало, почему вдруг Гуркин переименовал свою компанию. Понял, что неминуемо придется ответить по закону, и потому решил сохранить первое название незапятнанным? Тогда кто такие Бук Славгородский и Головачко? Выяснилось, что один из них – автор первой жалобы в правоохранительные органы на незаконную деятельность ООО «Аналитик Финанс» и благополучно выигравший суд. Второго установить не удалось, но, скорее всего, этот человек в свое время тоже крепко насолил А.Н. Гуркину. Вот и назвал Алексей Николаевич свою фирму в память о заклятых врагах. Такую и банкротить не жалко. Но это так, для собственного успокоения. Уведомлять вкладчиков о переименовании и банкротстве компании руководитель организации Алексей Гуркин не стал. В период с мая по октябрь 2015 года он продолжал принимать от населения значительные вклады по договорам уже несуществующей организации ООО «Аналитик Финанс», не предупреждая, что организация является банкротом. Более того, с вкладчиками, которые хотели забрать свои средства, он встречался лично, и ему удавалось убедить их продлить договор вклада на более выгодных условиях, для того, чтобы оставить средства в обороте компании.
Так, в апреле 2015 года по договору займа пенсионерка Емельянова предоставила ООО «Аналитик Финанс» целевой займ в размере 1 888 000 рублей, денежные средства внесла в кассу под 18,5 % годовых. 14 июля 2015 года, после истечения срока действия договора, она обратилась в офис организации за принадлежащими ей денежными средствами. С ней лично побеседовал А.Н. Гуркин и указал в качестве причины невозвращения денежных средств проверку, проводимую сотрудниками полиции. Об остальных подробностях умолчал.
Аналогичная ситуация сложилась у вкладчицы Яровецкой, которая заключила договор займа с ООО «Аналитик Финанс» 4 мая 2015 года, то есть уже после возбуждения в отношении Гуркина уголовного дела. Согласно договору, ею в адрес компании предоставлены денежные средства в размере более 800 тысяч рублей под 18,1% годовых сроком на три месяца. А 20 мая того же года Яровецкая вложила в ООО «Аналитик Финанс» еще 110 000 рублей под 18,2% годовых также на три месяца. По настоянию Гуркина данный договор продлен дополнительным соглашением до 20 февраля 2016 года.
Если учесть, что большинство вкладчиков – пенсионеры, вложившие под проценты все накопленные средства, остается только удивляться цинизму этого человека. Вместе с тем значительная часть кредиторов (займодавцев) до настоящего время не уведомлена о введении процедуры наблюдения, что в свою очередь влечет невозможность подачи в суд заявления о включении требований в реестр требований кредиторов. Г-н Гуркин об этом широко в печати не сообщал и на баннерах объявления не размещал. Более того, достоверно зная об имеющихся перед заявителями обязательствах, руководитель ООО «Аналитик Финанс» договоры, заключенные с заемщиками, не расторгал, продлевая их действие путем заключения дополнительных соглашений, и продолжал принимать денежные средства во вклады. О намерении обратиться в Арбитражный суд Камчатского края для признания ООО «БУК Славгородский и Головачко» («Аналитик Финанс») банкротом не распространялся, умышленно вводил вкладчиков в заблуждение, причинив последним ущерб в особо крупном размере.
В результате прокуратурой были проведены дополнительные проверки, материалы направлены в следственные органы для решения вопроса о возбуждении в отношении Алексея Гуркина уголовного дела по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное в особо крупном размере). А самого руководителя бывшей компании «Аналитик Финанс» следственные органы объявили в розыск. Если исходить из того, что у Гуркина двойное гражданство – России и Австралии – нетрудно догадаться, где он в настоящее время пребывает.
Также нетрудно догадаться, что ждет обманутых вкладчиков. Имущество обанкротившегося ООО особой ценности не представляет, так что, даже если все будет пущено с молотка, выплатить долги всем вкладчикам не удастся, свои деньги они, скорее всего, потеряли безвозвратно. Сумма ущерба, причиненного займодателям действиями Гуркина, составляет более 52 млн рублей. Кто подсчитает годы жизни, впустую потраченные на накопление денег, чтобы хоть как-то улучшить свое материальное положение после выхода на пенсию? И еще здоровье, окончательно потерянное после таких «вложений – займов». Людям, которые писали заявления на действия «Аналитик Финанс» в правоохранительные органы, неоднократно приходилось вызывать скорую помощь.
А теперь вернемся к совсем другой компании – ООО МФО «Аналитик Финанс Камчатка». Данная компания зарегистрирована на Сахалине в городе Холмске, руководит ею некто Антон Гуркин – близкий родственник Алексея Гуркина. Несмотря на то, что как микрофинансовая организация, компания вправе выдавать займы в размере до 1 000 000 рублей и принимать вклады в размере от 1 500 000 рублей, девушка, ответившая нам по телефону, никак не хотела употреблять слово «вклады». Что бы это значило? ООО МФО «Аналитик Финанс Камчатка» достались в наследство не только арендуемые офисные помещения ООО «Аналитик Финанс» (например, ТЦ «ЦУМ», 1-й этаж), но и его прежние сотрудники, слишком твердо зазубрившие, как правильно отвечать потенциальным клиентам? В краевой прокуратуре сообщили, что в отношении данной организации в настоящее время также проводится проверка.
Еще в августе прошлого года в Госдуму был представлен законопроект о полном запрете деятельности микрофинансовых организаций. По мнению авторов документа, необходимость радикальной меры продиктована тем, что к услугам МФО вынуждены прибегать наименее социально защищенные слои населения, которые из-за низкого уровня ежемесячного дохода не могут получить кредит в банке. В то же время МФО, пользуясь низким уровнем грамотности заемщиков, выдают им деньги под «ростовщические» проценты – два и более в день, то есть под 450-1000% годовых. Это, с точки зрения разработчиков, приводит к катастрофически быстрому росту долгов населения, резкому снижению уровня жизни, а также может подтолкнуть должника к совершению правонарушений с целью погашения задолженности.
Эту инициативу генеральный директор сервиса онлайн-кредитования MoneyMan Борис Батин назвал примером популистского законопроекта, который готовили люди, не обладающие достаточной степенью экспертизы финансовой сферы экономики. «Стоит отличать добросовестные компании от контор, которые даже не входят в реестр МФО ЦБ. Это вообще не микрофинансовые компании, чью деятельность должна пресекать прокуратура, – обращает внимание эксперт. – Не стоит забывать также, что микрофинансирование – это не только выдача займов физическим лицам. Это поддержка микро- и малого бизнеса, предприятия которого не могут получить средства для развития бизнеса в банках, поскольку требования к ним чрезмерно высоки и зачастую являются запретительными. Это люди, которые занимаются частными автоперевозками, мелкорозничной торговлей, предоставляют различные услуги, например, сантехнический, авто, электро и другие виды ремонта». В случае принятия законодательной инициативы, все эти люди останутся без заемных средств, а значит и без работы и заработка. «Готовы ли авторы законопроекта брать на себя ответственность перед сотнями тысяч россиян за ухудшение их уровня жизни?», – задается вопросом эксперт.
Думаю, на этот вопрос ему хорошо ответят обманутые вкладчики ООО «Аналитик Финанс» – ООО «Бук Славгородский и Головачко». Высокооплачиваемые эксперты у нас обычно очень далеки от реальной жизни. Иначе бы знали, что большинство клиентов МФО обычно берут займы, чтобы покрыть предыдущие кредиты и запутываются в долгах окончательно, ведь там никто не интересуется их финансовой историей. Какая разница, есть у МФО лицензия или нет. Лицензия не мешает легальным микрофинансовым организациям брать непомерные проценты. Вот и нам посулили 500 тысяч рублей под 45% годовых, это как же нужно работать сантехнику или водителю микроавтобуса, чтобы окупить такой кредит, да еще остаться с прибылью? Тем не менее, представители Центрального банка убеждены, что запретив деятельность микрофинансовых организаций, можно сильно ухудшить обстановку в сфере «черного» кредитования, потому инициатива депутатов осталась только проектом. Проще говоря, пусть грабительский бизнес, но зато легальный.
Я же не перестаю удивляться доверчивости своих соотечественников, которые неоднократно спускали накопленное, участвуя во всевозможных финансовых пирамидах, переводили крупные денежные суммы на счета телефонных мошенников всех мастей, и продолжают доверять сбережения микрофинансовым конторам, мечтая быстро разбогатеть. Как тут не вспомнить сказку про Буратино.
Жанна БАКАЕВА

http://kamvesti.com/%D0%B7%D0%B0%D1%80%D0%BE%D0%B9%D1%82%D0%B5-%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8-%D0%BD%D0%B0-%D0%BF%D0%BE%D0%BB%D0%B5-%D1%87%D1%83%D0%B4%D0%B5%D1%81/#more-2242

 

[Автолюбитель]

Цитата

 

По решению Арбитражного суда в ООО «Бук Славгородский и Головачко» (бывшее наименование «Аналитик Финанс») введено внешнее управление. Компания задолжала кредиторам более 103 миллионов рублей.

По информации Арбитражного суда Камчатки, в отношении ООО «Бук Славгородский и Головачко» (бывшее наименование – ООО «Аналитик Финанс») прекращена процедура наблюдения и введена процедура внешнего управления сроком на 18 месяцев. Временным управляющим назначен Андрей Митрофанов.

«За решение о введении внешнего управления проголосовали конкурсные кредиторы, обладающие 54,28 % голосов от числа голосов кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов должника», – пояснили в суде.

По словам представителя инстанции, сейчас рассматривается более 170 заявлений от жителей края, которые по договорам займа отдали свои деньги ООО «Аналитик Финанс» и не могут их получить обратно. Общая сумма обязательств компании перед кредиторами превысила 103 миллиона рублей.

Как сообщало ИА «Кам 24», летом прошлого года против основателя «Аналитик Финанс» Алексея Гуркина было возбуждено уголовное дело по части 2 статьи 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность, сопряженная с извлечением дохода в особо крупном размере). Правоохранители тогда полагали, что Гуркин незаконно заработал около 75 миллионов рублей.

После возбуждения уголовного дела ООО «Аналитик Финанс» сменило наименование на ООО «Бук Славгородский и Головачко». В ноябре решением Арбитражного суда компания с новым названием признана банкротом.

Несмотря на это фирма продолжала привлекать деньги камчатцев, при этом ее основатель не уведомлял клиентов о проблемах компании. Сообщается, что Алексей Гуркин убеждал прежних клиентов не забирать деньги, а оставлять их в обороте. В начале этого года деятельность «Аналитик Финанс» по обращению вкладчиков, большинство из которых пенсионеры, проверила прокуратура. Материалы проверки надзорный орган направил в Следственный комитет, считая, что в действиях основателя есть признаки мошенничества. Самого руководителя фирмы правоохранители объявили в розыск.

По данным информагентства, у Алексея Гуркина двойное гражданство – России и Австралии. Не исключено, что сейчас он находится за пределами РФ.

http://kam.kam24.ru/news/main/20160511/37318.html#sthash.MscTFjvf.dpuf

 

 

[Автолюбитель]

Цитата

 

БАНКИРЫ С БОЛЬШОЙ ДОРОГИ

Хотите получить кредит? Перед походом в банк запаситесь звуко-видеозаписывающей аппаратурой, захватите с собой двух свидетелей и грамотного юриста. Думаете, это шутка? Вовсе нет. В настоящее время действует множество макро- и микрофинансовых учреждений, которые выдают деньги под заем. Всем им надо как-то выживать на рынке подобных услуг, выстаивать в конкурентной борьбе и, естественно, получать прибыль, желательно сразу и побольше.
Конечно, если вы обращаетесь за материальной поддержкой в широко известный, давно и хорошо зарекомендовавший себя банк, то особо беспокоиться не о чем. Однако часто бывает так, что деньги нужны очень срочно, собирать ворох необходимых бумаг некогда. Или у вас плохая «кредитная история», а посему надеяться, что ваш вопрос решиться положительно и с минимальными процентами, не приходится. А тут еще нависла угроза, что в ближайшее время Федеральная служба судебных приставов будет передавать данные о неоплаченных коммунальных услугах, услугах связи и просроченных алиментах жителей России кредитным бюро. Значит, банки будут проверять заемщиков на наличие долгов по ЖКХ и алиментам! Учитывая все эти обстоятельства, довольно большая доля потенциальных банковских клиентов еще быстрее поспешит туда, где обещают быстрое решение всех формальностей, не требуются поручители и процент на первый взгляд терпимый.
Но было бы совсем наивным предполагать, что владельцы подобных кредитных учреждений могут позволить себе подобные риски совершенно бескорыстно. Существует множество способов введения клиентов, мягко говоря, в заблуждение. Один из них – присоединение к программе страхования жизни и здоровья заемщика.
В редакцию обратилась жительница Елизова Наталья Молокова (фамилия по просьбе читательницы изменена). Дело в том, что жизненные обстоятельства сложились так, что она была вынуждена взять три кредита в ПАУ КБ «Восточный» (не к ночи будь помянут). Наша редакция уже не раз писала о деятельности этого банка, последний раз совсем недавно, в № 850 от 27 июля этого года. В материале «Развод по «Восточному»» мы рассказали о клиентке данного банка, которая выиграла в суде спор по поводу возврата суммы навязанной страховки.
В подобной ситуации оказалась и Молокова, которая спохватилась, что платит за услугу, которая ей совсем не нужна, уже после того, как сумма страховых взносов в общей сложности за три кредита составила 87 220 рублей. Наталья пыталась мирным путем расторгнуть кредитные договоры с банком в части страхования ее жизни и здоровья, однако в ПАУ КБ «Восточный» ей спокойно заявили, что, оформляя кредиты, она трижды подписывала документы, в которых оговорено обеспечение ею обязательств по выплате страховых взносов по программе страхования ее жизни и трудоспособности по договорам «Восточного» со страховщиками ЗАО СК «Резерв» и ЗАО СК «Спектр Авиа С». Молокова обратилась с иском в Елизовский суд и… проиграла.
Собственно этого стоило ожидать. Суд не занимается сбором доказательств. А по предоставленным истицей документам ясно видно, что она собственноручно подписала заявления на присоединение к программе страхования, ознакомлена с ее условиями и обязуется оплачивать услуги банка за подключение к программе страхования в размере 0,4% и 0,6% от суммы выданного кредита соответственно. Доказать, что сотрудники, оформлявшие договоры кредитования, ей не разъяснили, что страхование не является обязательным условием для получения кредита, ей не удалось. С ее стороны – одни слова и эмоции, со стороны банка – ворох ею же собственноручно подписанных бумаг, которые она толком даже не прочитала. А если и прочитала, то, как многие клиенты финансовых организаций, не знала, что от страхования можно отказаться.
Ситуация вполне знакомая. В спешке, под гнетом жизненных неурядиц многие не обращают внимания на то, что подписывают. Многие просто не понимают, где ждать подвоха.
Сейчас очень часто кредиторы навязывают услуги страхования кредитов. Причем это самое навязывание происходит иногда даже наглым образом. Некоторые клиенты часто жалуются на то, что им незаконно включили страховку. Как правило, банкиры крайне неохотно идут на расторжение страховки, и клиенты обращаются в суд. Статистика судебных решений по этим вопросам составляет примерно пятьдесят на пятьдесят.
Казалось бы, согласно п.п. 1, 2 ст. 935 ГК РФ, обязанность страховать свою жизнь и здоровье не может быть возложена на гражданина по закону. Тем более кредитор не отнесен к числу лиц, на которых возложена обязанность страховать жизнь и здоровье заемщиков. При заключении договора потребительского кредита банк не вправе требовать от заемщика осуществления какого-либо личного страхования, поскольку данное требование не имеет под собой правовой основы, не относится к предмету кредитного договора и является навязанной услугой. А предоставление одного вида услуг под условием необходимости приобретения иных видов услуг запрещено Законом РФ «О защите прав потребителей». Значит, если в банке не хотят добровольно расторгнуть договор о страховании, идите в суд и защищайте свои права. Но в банках об этом прекрасно знают и тоже научились защищать свои интересы.
Обычно пункт страхования прописывается не отдельно, а в договоре одалживания и, подписав его, заемщик автоматически соглашается со всеми условиями. Страховой полис на руки заемщику не выдается. А сотрудник кредитного отдела вообще не говорит об этом клиенту. Поэтому, решаясь подписать договор, внимательно вчитывайтесь в его содержание.
Конечно, понять банкиров в вопросе страхования можно. Они перестраховываются из-за того, что клиент клиенту – рознь, и если один регулярно погашает платежи, то второй, наоборот, из-за забывчивости или просто из-за отсутствия средств допускает просрочки. Поэтому-то банки и принимаются за различные уловки, чтобы уберечь себя от потери денег.
Почему многие клиенты отказываются от страхования кредита? Причиной отказа заемщика от страхования является потеря денег, которая возникает при выплате страховых взносов. Если страховые взносы включаются в размер лимита заемных денег, то это способствует увеличению как основных взносов по займу, так и процентной ставки, ведь процентные платежи напрямую зависят от суммы, на которые они начисляются. Если же страховой случай не произойдет в процессе выплаты кредита, то все те платежи, которые выплачивали заемщики в счет страховки становиться просто пустой тратой средств. Причем немалых.
На официальном сайте ЗАО СК «Резерв» яркая реклама: «Страхование здоровья. Страховая сумма 100000 рублей. Стоимость полиса 1000 рублей» Оформить страховку можно в режиме online. Я позвонила по «горячей линии» в «Резерв» и попросила уточнить, на какой срок заключается страховка. Оказывается всего на месяц. Значит, получается 12 тысяч в год, при условии, если вы страхуетесь напрямую. А вот если через банк, то со всеми накрутками в среднем по стране ежегодный страховой взнос составляет порядка 48 – 60 тысяч рублей.
Поэтому причины отказов заемщиков вполне понятны, в конце концов, далеко не все из них работают пожарными, любят экстремальные виды спорта или страдают опасными недугами, чтобы ежемесячно выкладывать такие деньги. Будь страховая сумма в разумных пределах, многие охотно пошли бы на заключение подобных сделок. Если глянуть на этот вопрос с иной стороны, то та же потеря трудоспособности или просто работы может стать причиной просрочек, а значит, впоследствии это приведет к потере залогового обеспечения. Если же у вас будет оформлена страховка на эти случаи, то вы сможете не волноваться, так как страховщик покроет ваши расходы своими деньгами.
Но, поскольку переплачивать никому не хочется, вот один совет от «Вестей», как не оказаться в роли дойной коровы.
Если вы намерены получить кредит без страховки, не нужно говорить об этом менеджеру, не волнуйте человека раньше времени и не давайте ему возможность категорически отказать вам в выдаче кредита. Спокойно подписывайте все бумаги, заключайте договор кредитования со всеми «добровольными» включениями, а на следующий день пишите на имя руководства банка заявление об отказе от страховки. Они обязаны удовлетворить ваше требование, что чаще всего и происходит.
Жанна БАКАЕВА

http://kamvesti.com/%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B8%D1%80%D1%8B-%D1%81-%D0%B1%D0%BE%D0%BB%D1%8C%D1%88%D0%BE%D0%B9-%D0%B4%D0%BE%D1%80%D0%BE%D0%B3%D0%B8/#more-2849

 

кредиты лучше не брать в таких организациях конечно 

[AlexK]

48 минут назад, Автолюбитель сказал:

кредиты лучше не брать в таких организациях конечно 

В статье обычный банк.

[Автолюбитель]

Цитата

 

В Камчатском крае директор организации обвиняется в незаконной банковской деятельности с извлечением дохода в особо крупном размере

Отделом по расследованию особо важных дел следственного управления СКР по Камчатскому краю предъявлено обвинение директору общества с ограниченной ответственностью «Аналитик-Финанс». Он обвиняется в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч.2 ст.172 УК РФ (незаконная банковская деятельность, сопряженная с извлечением дохода в особо крупном размере).

По версии следствия, в период с января 2011 года по июль 2014 года обвиняемый осуществлял на территории Камчатского края незаконную банковскую деятельность, сопряженную с извлечением дохода в особо крупном размере. При этом, ООО «Аналитик Финанс» не было зарегистрировано в качестве кредитной организации и не имело лицензии Банка России на осуществление банковских операций.

Вместе с тем, ООО «Аналитик Финанс» в отсутствие собственных денежных средств, вело систематическую деятельность по привлечению денежных средств жителей Камчатского края, по сути, принимая денежные средства во вклады, обязуясь вернуть денежные средства с процентами. Сумма привлеченных денежных средств составила около 670 миллионов рублей.

Одновременно с этим, привлеченные денежные средства, использовались ООО «Аналитик Финанс» путём выдачи населению Камчатского края займов под проценты, в общей сумме около 500 миллионов рублей. То есть фактически гражданам выдавались денежные кредиты. Установлено, что кредиты выданы жителям Камчатского края в общей численности свыше пяти тысяч. 

Осуществляя незаконную банковскую деятельность ООО «Аналитик Финанс» извлекло преступный доход в сумме около 90 миллионов рублей, что является особо крупным размером.

В ближайшее время следователем планируется завершить следственные действия и начать ознакомление сторон с материалами уголовного дела.

http://kamchatka.sledcom.ru/news/item/1068541/

 

Все деньги вернёт вкладчикам?

Или работал три года, центробанк типа ничего не видел, а теперь всех кинет и уедет? или всё таки будет работать как раньше? 

[Maxx]

На Камчатке основателя «Аналитик Финанс» заочно арестовали

Цитата

 

В Петропавловске-Камчатском следователи объявили в федеральный розыск Алексея Гуркина. Основатель «Аналитик Финанс» исчез после того, как начал знакомиться со своим уголовным делом.
Как сообщили ИА «Кам 24» в региональном управлении Следственного комитета России, в октябре прошлого года Алексею Гуркину предоставили для ознакомления материалы его уголовного дела.

«Через некоторое время обвиняемый перестал выходить на связь со следователем и являться для знакомства с материалами расследования. В связи с этим, следователь объявил его в федеральный розыск», – рассказали в СКР.

По словам представителя управления, следствием Алексей Гуркин также был заочно арестован.

Как сообщало ИА «Кам 24», уголовное дело было возбуждено в мае 2015 года против, правда, уже тогда бывшего, директора Алексея Гуркина по части 2 статьи 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность, сопряженная с извлечением дохода в особо крупном размере). Правоохранители посчитали, что с января 2011 года по июнь 2014 года, возглавляемый Гуркиным, ООО «Аналитик Финанс» незаконно заработало порядка 90 миллионов рублей. Фирма, по версии следствия, привлекла у жителей края 670 миллионов рублей. Эти деньги ООО оформляла как займы, но следствие считает, что, по сути, это были вклады, как в банке. Кроме того, «Аналитик Финанс» выдало населению полуострова взаймы около 500 миллионов рублей под проценты. Правоохранители считают, что это были не займы, а, по сути, банковские кредиты. Таким образом, в СК уверены, что компания занималась банковской деятельностью, при этом, не имея разрешительных документов на работу в качестве банка.

Сам Алексей Гуркин уверен, что компания тогда действовала в рамках закона. По его словам, до 1 июля 2014 года законодательство разрешало лизинговым компаниям, какой являлось ООО «Аналитик Финанс», привлекать займы у населения, а также давать взаймы под проценты. Все обвинение, как заявлял основатель компании, основаны на подмене понятий «займ», «вклад» и «кредит».

У Алексея Гуркина двойное гражданство – России и Австралии, где, как предполагают правоохранители, обвиняемый сейчас находится.

ООО «Аналитик Финанс», фигурирующая в уголовном деле Алексея Гуркина, с 2014 года была несколько раз переименована – сначала в ООО «Кредиты 24», затем в «Бук Слагородский и Головачко», а позже в ООО «И».

 

 

[Автолюбитель]

Не страшно ему было знакомиться с делом здесь? Мог бы и остаться...

Фирма я так понимаю работает до сих пор

[12345]

15 часов назад, Автолюбитель сказал:

Фирма я так понимаю работает до сих пор

Работа уже не та. И конкуренция сильная, и регулирование жестче в разы стало.
Сливки закончились)))

Вообще сказочная история. Что со гуркинской стороны, что со стороны правоохранителей.
Чисто имхо, но 172 в суде должна была бы посыпаться...

[Автолюбитель]

В 08.05.2015 в 13:56, performer сказал:

 Добрый день коллеги-форумчане. Я директор ООО "Аналитик Финанс".
Смотрю на этот пинг-понг, что развели здесь пользователи "Зюзя", "Финансист (не Драйзер)". А на самом деле один и тот же человек, бывший заместитель сотрудник Эйтингон Дмитрий Юрьевич, которому пришлось дать пинка под задницу в прошлом году за махинации (об этом я уже рассказывал зимой в этой теме).
А что бы всем понятно было, будем называть эти ники одним именем - Еврей. Он еврей по национальности, поэтому и называем просто Еврей.
Вот Еврей тут пытается поднять тему, мол дело возбудили. Да и еще и советы дааёт. Мол если взяли займ в Аналитик Финанс - отдавать не стоит.  Ну да, это чисто по твоему, Еврей - Деньги взаймы взял - отдавать не обязательно. только нацию позоришь.
А разве Аналитик Финанс перед кем-то обязательств не выполняет? Да всё выполняет.
Следственный комитет так и пишет, Аналитик Финанс заработал 75 млн.рублей за по 2013 год. Не успели видно еще добавить пункт в пресс-релиз - порядка 40 млн. и в 2014 году. Но думаю еще добавят сумму якобы "незаконного дохода".
Я в феврале столкнулся с ситуацией, когда начальник УМВД Камчатского края генерал-майор Сидоренко В.И. предоставил в суд, где фирма взыскивала с такого же несознательного гражданина, как Еврей сумму долга.  Так этот генерал УМВД Сидоренко (самый главный полицейский на Камчатке) занялся подлогом, предоставил в суд заведомо подложный документ. Лично со своей подписью.
Мы его на чистую воду вывели и в Следственный комитет по Камчатскому краю заявление о возбуждении уголовного дела в отношении начальника УМВД края за служебный подлог. Плюс ко всему еще и выигрываем у полиции и прокуратуры суд.
Но на Камчатке, как оказывается, рука руку моет. "Мент мента видит издалека" - поговорка есть такая.
 Тут начальник УВД Края оборотень - вот все доказательства. В суде лежат. Решением суда уже установлены, но главного оборотня трогать пока не хотят. В итоге дело возбуждают в отношении меня.
А оказалось всё просто.  Одиин из сотрудников ГУЭБ и ПК Камчатки у которого есть еще совесть признался, что оказывается руководство бывшего ОБЭП крышевало подпольные залы игровых автоматов. Директор этих залов некий Головачко - он же директор ООО МФО "БУК", к которому мы имеем гражданские иски на несколько миллионов.
Так этот Головачко В.Н. (внешне он худющий как Кащей, поэтому зовем его Кащей)  инициировал проверку через своих друзей-оборотней.  Тем же деньги отрабатывать надо.  Я очень удивился, когда и генерал оказался в это дело замешан. Не ожидал честно говоря. Хотя, в игровых автоматах деньги, как пишут, очень большие крутятся. А почему прокуроры бездействую - тоже вопрос. Почему то сразу вспоминается скандал прокуроров Подмосковья с нелегальными игровыми автоматами.
В итоге, дело про которое я узнаю сегодня из новостей.
Разумеется расчет строится на то, чтобы устранить конкурента. Чтобы партнеры и контрагенты перестали работать с нами. Типа потом скажут: "Ой мля.. ошиблись. Всё законно. Получите 100 т.р. за реабилитацию". Только нормальная работа уже нарушена будет. Да и физ. и юр.лица кооторые деньги брали. почитают пасквили, Советы Еврея и подумают под шумок не долги не платить.
Вот такие дела.
Поздравляю форумчан с праздником 70-летия победы советского народа в Великой Отечественной войне.  Тебя Еврей поздравление не касается.
Знаю, что наша вынужденная борьба с оборотнями в погонах будет длиться. Наше дело правое. Победа будет за нами!!!

 

P.S. Для полноты картины надо добавить. Этот кащей  Головачко - директор ООО Микрофинансовая организация "БУК", получил от Еврея базу данных наших должников. Так он уже с ноября прошлого года на десяток судебных процессов приходил, и на каждом своё - заявляю встречный иск, Аналитик Финанс вел незаконную банковскую деятельность. Деньги Аналитику отдавать не должны.

Все суды, я повторю ВСЕ его иски о признании деятельности моей незаконной были отклонены Петропавловск-Камчатским городским судом и Камчатским краевым судом.
Судебная система говорит - Аналитик Финанс осуществляет законную деятельность.  А вот оборотни в погонах, включая генеральские, бесятся и кричат: "Них..я.    Незаконно".  Вот это вот странно. Будем выводить это дело за пределы края. Потому как тут походу справедливости сложновато будет добиться.

Пока отсутствовал в Петропавловске, у нас оказывается главного полицейского задержали...

[Автолюбитель]

Цитата

 

ЦБ РФ ВЫЯВИЛ НА КАМЧАТКЕ НЕЛЕГАЛЬНЫЕ КРЕДИТНЫЕ КОМПАНИИ

На Дальнем Востоке по итогам 2018 года Банк России выявил 118 компании, которые выдавали кредиты, не имея лицензии Банка России. Несколько фирм работали на Камчатке.

Как сообщили ИА «Кам 24» в пресс-службе отделения по Камчатскому краю Дальневосточного ГУ Банка России, в общей сложности за 2018 год на финансовом рынке Дальнего Востока было выявлено 134 субъекта безлицензионной деятельности. Среди них — 118 организаций, предположительно осуществлявших деятельность нелегальных кредиторов, а также одна компания, предоставлявшая нелегальное доверительное управление денежными средствами.

«В 70% случаев нелегальные кредиторы работали под видом микрофинансовых организаций, которые либо никогда не состояли в государственном реестре МФО, либо были исключены из него, но продолжали свою деятельность уже незаконно. Ещё 18% компаний были зарегистрированы в форме ООО, ИП и потребительского социального кооператива», – рассказали в отделении.

По данным ЦБ, наибольшее число нелегальных кредиторов было выявлено в Приморском крае и Республике Саха (Якутия) – по 35 организаций в каждом регионе. В Хабаровском крае 16 организаций вели незаконную деятельность, в Амурской области – 11, в Сахалинской области – 10, в Камчатском крае – шесть, в Магаданской области – четыре. Один нелегальный кредитор был зарегистрирован в Еврейской автономной области.

http://kam.kam24.ru/news/main/20190228/66981.html#sthash.tcpMI5wX.dpuf

 

Странно, как это они работали?

У всех на виду что ли? 

[Автолюбитель]

Цитата

 

На Камчатке больше всего жалуются на коллекторов «РосДеньги»

Thu, 04 Apr 2019 12:41:02

Третий год территориальные органы ФССП России реализуют функции по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, а также по контролю (надзору) за их деятельностью. 

За 2018 год Управлением Федеральной службы судебных приставов по Камчатскому краю принято к рассмотрению 88 обращений граждан по вопросу нарушений их прав в указанной сфере. Это втрое больше, чем поступило за аналогичный период прошлого года. 

Наибольшее количество заявлений поступило в отношении ООО МК «РосДеньги», которое не включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности. Граждане сообщали о нарушении прав, касающихся взаимодействия кредитора с должником, таких как превышение допустимого количества телефонных звонков, осуществление контактов с лицами, не имеющими задолженности. 

"Управление Федеральной службы судебных приставов по Камчатскому краю напоминает, что о предполагаемом нарушении прав должников юридическими лицами, осуществляющими функции по возврату просроченной задолженности, граждане могут сообщить в УФССП России по Камчатскому краю по адресу: проспект Рыбаков, д. 25 , а также в Интернет-приемную на официальном сайте Управления r41.fssprus.ru", - сообщили в ведомстве. 

К обращениям необходимо прилагать копию договора займа, аудиозаписи телефонных переговоров, копии писем, направленных на почтовый и электронный адреса, заверенную оператором сотовой связи детализацию звонков, фотографии (скриншоты) текстовых сообщений, иные сведения, необходимые для проведения полной проверки. 

https://www.vestipk.ru/?id=47621

 

Деньги взяли в займ и не отдают. ещё и жалуются.

А остальным ещё и выше процент по кредиту. 

[МБФ]

А почему МФО не обращаются к приставам, пусть те ищут средства и имущество, коллекторы тут на хрена? Или просто не верят государству? Я вот тоже подумываю забрать у приставов исполнительный лист на должника и продать его коллекторам.  

[Автолюбитель]

А может пристава специально не занимаются, пока не попросят

[МБФ]

Я по всякому просил. По херу. За несколько лет сменилось человек десять по моему делу. Три раза полностью данные должника теряли. Несколько раз теряли мои реквизиты. Обращения и жалобы начальству и в прокуратуру абсолютно не давали результата.

У них есть приоритеты 1 место - Алименты. 2 место - долги по зарплате. 3 место - долги перед бюджетом (налоги, штрафы и т.п.)  Всё остальное потом. Но уже сил нет и рабочий день закончился. Как-то так. Могут что-то сделать, если у должника есть банковский счет, на счету есть деньги, тогда заблокируют и удержат. Если сильно теребить, и представить приставу данные о месте работы должника, и если у него есть зарплата выше минималки, то могут через бухгалтерию удержать. Могут, если сильно жаловаться, изъять имущество у должника, но только соразмерно по деньгам размеру долга. То есть, если долг 50 000, то машину за 500 000 не изымут.  А вообще им на всё насрать. Зарплата маленькая, работы много, отъеб*тесь, товарищ!

[Автолюбитель]

Прав должника тоже не лишили?